May 2nd, 2018

Банки, платиковые карты, суды и дикари

В России чрезвычайно странная система банковских услуг, пластиковых карт и судебных решений по ним. Такое впечатление, что они ориентируются не на 21 век и даже не на 18, а на 15.
--------------
Быстро заблокировать карточку банк может даже за перевод на счет коллеги или родственника. А вот разблокировать ее уже не так просто.
Каждый банк обязан отслеживать операции своих клиентов на сумму от 600 тысяч рублей. И в случае каких-либо сомнений относительно происхождения этих средств (или их дальнейшей судьбы) финансовое учреждение совершенно законно может заблокировать счет. При этом известны случаи, когда банки не дожидались, пока вкладчик или зарплатный клиент накопит 600 тысяч рублей, и замораживали карточку после операций с меньшими суммами. О том, кто, сам того не подозревая, находится в зоне риска, рассказывает АиФ.ru.
Крупные денежные поступления
Прежде всего блокировка счета грозит тем, кто часто получает большие суммы и снимает их. В таком поведении банк может заподозрить незаконное обналичивание средств.
Особенно — если деньги поступают от юридического лица. Если крупные суммы поступают на законном основании, но счет вам заблокировали, то придется предоставить в банк документы, подтверждающие доход. Это может быть декларация или договор о продаже автомобиля или квартиры (если источник поступления — продажа имущества).
Приведем реальный пример, когда наш соотечественник не смог подтвердить легальность своего дохода и его деньги так и остались в банке. Житель Череповца продал снегоболотоход. А средства — 322 тысячи рублей — покупатель перевел на его карту. Финансовое учреждение счет и карточку заблокировало с формулировкой «в рамках противодействия легализации (отмыванию) доходов». Мужчина обратился в суд, но тот отказался отменять решение банка
Блокировка за чужой кредит
Бывает, что заемщик не может погасить кредит самостоятельно. Например, у пенсионерки нет мобильного банка, а идти в отделение и стоять там в очереди она не может. И вот пожилая женщина просит внука перевести деньги на свой кредитный счет. И выдает наличными сумму этого самого ежемесячного платежа.
Внук помогает бабушке, а потом получает уведомление о блокировке счета.
Почему? Да потому, что оплатил чужой кредит: такие операции банки тоже могут счесть сомнительными.
Collapse )
Но забавнее всего к статье комментарии, где объявляется врагом каждый, кто такому не рад.
promo pora_valit april 11, 2014 16:50 21
Buy for 100 tokens
В "Пора валить?" полно полезной информации(15000+ постов), эта инструкция поможет найти то, что вам нужно и интересно. Есть два теперь три основных способа. Первый: У каждого толкового поста есть "тэги", ключевые слова записи. Вот самые практичные тэги в сообществе, их всего три, правда…

Страна для родственников - Сербия vs Черногория.

Хочу вывезти родственников в Европу, они хотят Сербию, т.к. людям в возрасте проще учить похожий язык и сама страна не сильно отличается климатом, легче привыкнуть. Я предлагаю им Черногорию, она всё же в НАТО, т.е. более цивилизованная и адекватная, чем пророссийская Сербия, и членом ЕС Черногория станет намного быстрее Сербии. Но в Черногории морской климат, который для родственников не особо приятен и желанен, хотя привыкнуть, конечно, можно и к нему.
О Сербии в интернете информация противоречивая, одни пишут, что пророссийскости в Сербии больше нет, другие - что есть, плюс Косово, с которым полного мира и настоящего признания его независимости со стороны Сербии нет.
Нужна информация о сербской жизни и направлении её развития от живущих или до недавнего времени живших в Сербии и перебравшихся в другие страны Европы или в США. Мнение тех, кто побывал в Сербии и вернулся в Россию, не интересует.

(no subject)

Уважаемые валители!



Года два или три назад в этом сообществе я читал о затяжной судебной битве, которую вел один сваливший (в одну из скандинавских, как я понимаю, стран, где он поменял имя и фамилию на красивые такие чисто скандинавские, которые я, к сожалению, не запомнил) а потом судился с властями РФ, настаивая на непризнании его гражданином РФ, доказывая, что с роспуском СССР (гражданином которого он был) в 1991 году он АВТОМАТИЧЕСКИ НЕ СТАЛ гражданином РФ, т.к. не давал на это согласия (не оптировался, или как там это называется), и что вообще такой процедуры "воспреемства" не было, и что паспортов (внутренного и загран.) он, кажется, не получал, что выехал ещё по совзагранпаспорту и т.д. Аргументацию противной стороны не помню, но всё это дело было подробно изложено.

Кто-нибудь помнит это дело? Я пытался искать в сообществе, но что-то не получилось. А возможно, это было опубликовано тем "нью-скандинавом" и не Пора-валите. Но и Гугл и Яндекс не помогли.

Так что если у кого есть сведения или ссылка на это дело, буду очень признателен за послание по нужному адресу :-)